Инвестиране For Dummies

Ориентирайте се уверено на фондовия пазар.

Не е нужно да сте милиардер, за да увеличите богатството си чрез инвестиции. Инвестиране For Dummies е едно освежаващо и достъпно ръководство за първите стъпки в тази област. Ще се научите да оценявате финансите си, да претегляте инвестиционните възможности и да изградите портфейл, който съответства на вашите цели. Да печелите пари от акции, облигации, недвижими имоти, пенсионни фондове и други е по-лесно, отколкото си мислите. Тази книга ви поставя на пътя към успеха с изчерпателни съвети и печеливши стратегии, които всеки може да използва на всеки пазар. Няма по-добро време от сега, за да започнете да печелите пари.

В книгата:

• как функционира инвестирането;
• как да мислите като инвеститор;
• как да намалите данъчните си задължения;
• инвестиране в суровини;
• колективни инвестиции;
• отдаване на имот под наем;
• инвестиране при падащ пазар.

Дейвид Стивънсън е финансов журналист и коментатор за водещи издания, сред които Файненшъл Таймс, Ситиуайър и МъниУик. Той е също така основател и директор както на www.altfi.com, водещ уебсайт за финтех, така и на www.etfstream.com, сайт, посветен на борсово търгуваните фондове и глобалното разпределение на активи. Ерик Тайсън, MBA, е споделил финансовата си експертиза в бестселъри като Лични финанси For Dummies и Инвестиране в недвижими имоти For Dummies.

СЪДЪРЖАНИЕ:

Въведение

• За тази книга
• Глупави предположения
• Икони, използвани в тази книга
• Отвъд книгата
• Къде да продължите оттук

Първи стъпки в инвестирането

• Проучване на възможностите за инвестиране
  • Първи стъпки в инвестирането
  • Натрупване на богатство чрез инвестиции в собственост
    • Влизане на фондовия пазар
    • Притежаване на имоти
  • Генериране на доходи от инвестиции в кредитиране
  • Разглеждане на паричните еквиваленти
  • Избягвайте фючърсите и опциите
  • Размисли за ценните метали
  • Размисли за валутите и криптовалутите
  • Изключване на колекционерските предмети
• Претегляне на рисковете и възвръщаемостта
  • Оценяване на рисковете
    • Оценяване на риска, свързан с пазарната стойност
    • Диверсификация за по-гладко пътуване
    • Намаляване на позициите в пренаситени пазари
    • Оценяване на риска при индивидуалните инвестиции
    • Риск, свързан с покупателната способност (известен още като риск от инфлация)
    • Избягване на кариерния риск
  • Анализ на възвръщаемостта
    • Събиране на компонентите на общата възвръщаемост
      • Изчисляване на възвръщаемостта след данъци
      • Наслаждавайте се на психологическите ползи
    • Доходи от спестявания и парични пазарни сметки
    • Доходност на облигациите
    • Доходност на акциите
    • Доходност на имотите
  • Обмислете целите си
• Подреждане на финансите ви
  • Създаване на резерв за спешни случаи
  • Оценяване на вашите дългове
    • Преодоляване на потребителските дългове
    • Намаляване на ипотеката
  • Определяне на вашите финансови цели
    • Проследяване на процента на спестяване
    • Определяне на инвестиционните ви предпочитания
  • Финансиране на пенсионните ви сметки
    • Получаване на данъчни облекчения
    • Започнете да спестявате по-рано
    • Проверете опциите за пенсионни сметки
    • Вземете предвид възрастта си
    • Използвайте максимално инвестиционните си възможности
    • Постепенно поемане на риск: осредняване на цената
    • Внимавайте, когато инвестирате, за да защитите активите си

Акции и облигации

• Функционирането на пазарите на акции и облигации
  • Как компаниите набират средства чрез финансовите пазари
    • Решение дали да се емитират акции или облигации
    • Пускане на компания на борсата: Разбиране на IPO
  • Разбиране на финансовите пазари и икономиката
    • Движеща сила на цените на акциите чрез печалбите
    • Преценяване на ефективността на пазарите
    • Използвайте силата на FOMO или инерцията
    • Движение на пазара: лихвени проценти, инфлация и централни банки
      • Осъзнаване, че високите лихвени проценти като цяло са лошо нещо
      • Откриване на връзката между инфлацията и лихвените проценти
      • Разглеждане на ролята на централните банки
      • Обясняване на „количествено облекчаване”
  • Разбиране на британската дилема
    • Фокусиране върху британските възможности
    • Като се имат предвид британските индекси
    • Проучване на европейските пазари
• Натрупване на богатство с акции
  • Оценка на начина, по който печелите пари
  • Определяне на пазара
    • Поглед към основните борсови индекси
    • Причини да използваме индекси
  • Методи за закупуване на акции
    • Закупуване на акции чрез фондове и борсово търгувани фондове
    • Използване на хедж фондове и частно управлявани фондове
  • Разглеждане на достоверната алтернатива: инвестиционни тръстове
    • Разбиране на структурните предимства на инвестиционните тръстове
    • Сравнение на инвестиционните тръстове с други фондови структури
    • Самостоятелен подбор на индивидуални акции
  • Откриване на подходящия момент за покупка и продажба
    • Изчисляване на съотношението цена-печалба
    • Позоваване на периоди на спекулативни излишъци
      • Интернет и технологичният балон
      • Японският борсов гигант
      • 60-те години не бяха само рок енд рол
      • Бурното потребление през 20-те години
    • Купувайте повече, когато акциите са „на разпродажба”
  • Избягване на проблемни практики при покупката на акции
    • Внимавайте за конфликти на интереси при съветниците
    • Не търгувайте краткосрочно и не се опитвайте да предвидите пазара
    • Бъдете предпазливи с гурутата
    • Избягвайте акциите с ниска стойност
  • Използване на ключовете към успеха на фондовия пазар
• Проучване и закупуване на индивидуални акции
  • Използвайте проучванията на другите
    • Улесняване на проучването на инвестициите
    • Обмисляне на независими брокерски проучвания
    • Проучване на избора на акции на успешни мениджъри на парични средства
    • Преглед на финансови публикации и уебсайтове
  • Разбиране на годишните отчети
    • Финансови и бизнес акценти
    • Балансът
      • Активи
      • Пасиви
      • Акционерният капитал
    • Отчет за доходите
      • Приходи
      • Разходи
      • Изчисления на нетния доход
      • Печалба на акция
  • Разглеждане на други полезни корпоративни отчети
    • 10-Ks
    • 10-Qs
  • Подготовка за инвестиране в акции
    • Разбиране на цените на акциите
    • Поставяне на поръчка чрез брокер
  • Декларация за ESG
• Разглеждане на облигации и други инвестиции в кредити
  • Банки: обмисляне на цената на чувството за сигурност
    • Среща с реалността на банковото застраховане
    • Онлайн банкиране: повече за вас?
      • Оценяване на покритието на FSCS
      • Проучване на други проблеми, свързани с онлайн банките
    • Бъдете предпазливи със спестовните облигации
    • Замяна на спестовната ви сметка с паричен пазарен фонд
    • Как е в България
    • Предимства на фондовете на паричния пазар
    • Недостатъци на фондовете на паричния пазар (ако наистина може да се нарекат така)
  • Защо да се занимавате с облигации?
  • Оценяване на различните видове облигации
    • Определяне кога ще получите парите си обратно: падежът е важен
    • Преценяване на вероятността от неизпълнение
    • Проучване на емитентите (и данъчните последици)
      • Държавни облигации или гилти
      • Индексни държавни облигации
      • Корпоративни облигации
      • Конвертируеми облигации
      • Международни облигации
      • Облигации с нулев купон
  • Закупуване на облигации
    • Избор между индивидуални облигации и облигационни фондове
    • Разбиране на цените на облигациите
    • Закупуване на държавни облигации
    • Какво трябва да знаете за държавните облигации
    • Проверете кога изтича срокът им!
    • Купувате ли при емитиране?
    • Проверете купона и доходността!
    • Разберете дали се търгува на номинална стойност, с отстъпка или с премия
  • Пазаруване на други индивидуални облигации
• Овладяване на инвестиционните фондове и борсово търгуваните фондове
  • Разлика между „традиционни“ инвестиционни фондове и борсово търгувани фондове
  • Открийте предимствата на най-добрите фондове
    • Наемане на професионално управление
    • Ползи от ефективността на разходите
    • Диверсифициране на инвестициите
    • Разумни минимални инвестиции
    • Различни фондове за различни хора
    • Постигане на висока финансова сигурност
    • Улесняване на достъпността
  • Преглед на ключовете към успешното инвестиране във фондове
    • Минимизиране на разходите
      • Избягване на фондове с първоначални такси
      • Избягване на високи оперативни разходи
    • Размисли върху резултатите и риска
    • Придържайте се към опита
    • Разглеждане на индексните фондове
    • Избягвайте ливъридж и инверсни борсово търгувани фондове
  • Създаване на портфейл от фондове с разпределение на активите
    • Разпределяне за дългосрочен план
    • Диверсифициране на вашите акционерни фондове
    • Печелене на пари с акционерни фондове
    • Разглеждане на различни видове акционерни фондове
    • Излизане на международния пазар с глобални акционерни фондове
    • Фокусиране върху секторни фондове
  • Представяне на най-добрите облигационни фондове
    • Избягване на грешки, свързани с доходността
    • Внимателно отношение към активно управляваните облигационни фондове
    • Стабилизиране на портфейла ви чрез инвестиране в краткосрочни облигационни фондове
    • По-висока доходност със средносрочни облигационни фондове
    • Използване на дългосрочни облигационни фондове за агресивно инвестиране
  • Избор на балансирани фондове и фондове за разпределение на активи: най-добрите хибридни фондове
  • Разкриване на най-добрите парични пазарни фондове
• Избор на инвестиционна платформа
  • Да получите най-доброто за парите си: инвестиционни платформи и Големият взрив
    • Кажи на Сид да си вземе PEP
    • Плащане за консултации
  • Инвестиционни платформи: Разбиране на това, което предлагат и колко струват
    • Внимавайте за скрити разходи
    • Анализ на разходите при различните доставчици
  • Избор на инвестиционна платформа
  • Разглеждане на онлайн инвестиционни платформи
    • Проучете мотивите си за онлайн търговия
    • Погледнете качеството на обслужването

Натрупване на богатство с недвижими имоти

• Инвестиране в жилище
  • Постигане на финансовите ви цели чрез притежание на дом
  • Вземане на решение за покупка
    • Претегляне на плюсовете и минусите на собствеността
    • Възстановяване на транзакционните разходи
  • Решаване колко да похарчите
    • Погледнете през очите на кредиторите
    • Определяне на първоначалната вноска
  • Намиране на подходящия имот и местоположение
    • Бъдете отворени
    • Проучване, проучване, проучване
    • Разбиране на пазарната стойност
    • Обикаляне
• Инвестиране в недвижими имоти
  • Разглеждане на привлекателността на инвестициите в имоти
    • Ограничена земя
    • Ливъридж
    • Повишаване на стойността и доход
    • Възможност за добавяне на стойност
    • Удовлетворяване на егото
    • Дългосрочна перспектива
  • Да разберем кой трябва да избягва инвестициите в недвижими имоти
  • Разглеждане на прости и печеливши инвестиции в недвижими имоти
    • Намиране на място, което да наречете свой дом
    • Опитайте с инвестиционни фондове за недвижими имоти
  • Оценяване на преките инвестиции в недвижими имоти
    • Обмисляне на жилищни имоти
    • Поглед към земята
    • Проучване на търговски недвижими имоти
  • Решаване къде и какво да купите
    • Обмисляне на икономическите въпроси
    • Поглед към пазара на недвижими имоти
    • Проучване на оценката на имота и финансовите прогнози
      • Оценяване на паричния поток
    • Оценяване на имот
    • Открийте информацията, от която се нуждаете
  • Търсене на добра сделка
  • Разпознаване на некачествени „инвестиции“ в имоти
    • Избягване на таймшеъри
    • Поглед към данъчната система в българия и инвестирането в недвижими имоти
      • Данъци при покупка на имот
      • Данък върху доходите от наем
    • Какво не можете да приспадате
    • Лихви по ипотека
    • Данък при продажба на имот
    • Годишни данъци като собственик
    • Покупка от фирма или като физическо лице
      • Като физическо лице
      • Чрез фирма
    • Игнориране на измамници и мошеници
    • Избягвайте скъпите семинари за недвижими имоти
      • Не вярвайте на търговците
    • Бъдете силни срещу измамите
• Финансиране на недвижими имоти и сключване на сделки
  • Финансиране на инвестициите ви в недвижими имоти
    • Одобрение на заема
      • Решаване на проблеми с първоначалната вноска
      • Подобряване на кредитния ви рейтинг
      • Справяне с ниски оценки
      • Справяне с недостатъчен доход
    • Сравнение на ипотеки с фиксирана и променлива лихва
      • Заключване на ипотеки с фиксирана лихва
      • Разбиране на ипотеките с променлива лихва
    • Избор между ипотеки с променлив и фиксиран лихвен процент
      • Колко сте склонни да поемате рискове?
    • Проучване на други ипотечни такси
    • Намиране на най-добрите кредитори
      • Търсене чрез ипотечен брокер
      • Пазаруване самостоятелно
    • Рефинансиране за по-добра сделка
  • Работа с агенти по недвижими имоти
    • Разпознаване на конфликти на интереси при агентите по недвижими имоти
    • Избор на добър агент по недвижими имоти
  • Сключване на сделката
    • Основи на преговорите
    • Оглед на имота
  • Продажба на имот
    • Преговори за договори с агенти по недвижими имоти
    • Отказ от агент по недвижими имоти

Частта на десетте

• Десет препятствия при инвестирането, които трябва да преодолеете
  • Доверие в авторитета
  • Да се оставите да ви завладее еуфорията
  • Прекалена самоувереност
  • Отказване, когато нещата изглеждат мрачни
  • Отказ да се приеме загуба
  • Прекалено наблюдение на инвестициите ви
  • Неяснота относно целите ви
  • Пренебрегване на важни финансови проблеми
  • Преувеличаване на определени рискове
  • Вяра в гурутата
• Десет неща, които трябва да прецените, когато обмисляте продажба на инвестиция
  • Запомнете предпочитанията и целите си
  • Поддържане на баланс в портфейла
  • Решаване кои да запазите
  • Внимавайте за данъчните последствия
  • Продажба на инвестиции с големи печалби
  • Намаляване на загубите (от ценни книжа)
  • Справяне с неизвестни разходи
  • Разпознаване на разликите между инвестиционните платформи
  • Намиране на надежден финансов съветник
  • Държане на пари в брой
• Десет съвета за инвестиране при спад на фондовия пазар
  • Не се паникьосвайте
  • Имайте предвид перспективата на портфейла си
  • Разглеждайте големите спадове като разпродажби
  • Идентифицирайте проблемите на портфейла си
  • Избягвайте акциите с висок растеж, ако лесно се разстройвате
  • Изключете негативните, сензационни медии
  • Не обръщайте внимание на големите спадове в точките, а се фокусирайте върху процентите
  • Не вярвайте, че се нуждаете от богат баща, за да бъдете успешен инвеститор
  • Разберете финансовите пазари
  • Говорете с хора, които се интересуват от вас

Биографии на авторите